Đại diện ngân hàng Bản Việt, Komtek và Fircosoft tại lễ ký kết.

Phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố đã và đang là mối quan tâm hàng đầu của các quốc gia và các tổ chức quốc tế trong suốt 20 năm qua. Theo UNODC - Cơ quan Phòng chống ma túy và tội phạm của Liên Hợp quốc, Việt Nam là quốc gia dễ bị lợi dụng để thực hiện hoạt động rửa tiền bậc nhất, do tốc độ tăng trưởng kinh tế, đầu tư nước ngoài, thiếu các quy định chặt chẽ cũng như lượng tiêu thụ tiền mặt lớn.

Trong môi trường hội nhập hiện nay, các hoạt động phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố càng được đặt lên hàng đầu. Trong đó, việc ứng dụng công nghệ thông tin chính là mấu chốt trong phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Trên thực tế đây là một “cuộc chiến” về ứng dụng công nghệ thông tin giữa một bên là những đối tượng lợi dụng hệ thống ngân hàng để rửa tiền và bên kia là những người chống rửa tiền.

Bên cạnh đó, xu thế hội nhập quốc tế đòi hỏi các ngân hàng thương mại Việt Nam phải đáp ứng các yêu cầu quản trị nói chung và quản trị rủi ro nói riêng theo chuẩn mực quốc tế, đồng thời mở ra các cơ hội để ngành ngân hàng có thể tiếp cận nhanh và gần hơn với các chuẩn mực đó.

Trước tình hình đó, Ngân hàng Bản Việt quyết định lựa chọn giải pháp công nghệ FircoSoft theo quy tiêu chuẩn quốc tế được áp dụng tại hơn 600 ngân hàng thuộc 70 quốc gia trên thế giới. Đặc biệt, đây là giải pháp đang được SWIFT – Hiệp hội viễn thông tài chính liên ngân hàng toàn thế giới sử dụng. Theo đó, hệ thống công nghệ thông tin của Viet Capital Bank được đồng bộ hóa và nâng cấp theo hướng đáp ứng đúng quy định của pháp luật, lọc danh sách khách hàng theo dõi, lọc tất cả các giao dịch đến và đi, nhận biết khách hàng và giám sát giao dịch, báo cáo, lưu trữ thông tin…

Dự án có sự tham gia của công ty tư vấn quốc tế - Komtek và nhà cung cấp giải pháp phòng chống rửa tiền - Fircosoft. Sau nhiều giai đoạn triển khai chạy thử nghiệm và đánh giá, giai đoạn triển khai chính thức tại Ngân hàng TMCP Bản Việt đã diễn ra vào ngày 10-11.

Thỏa thuận hợp tác giữa Viet Capital Bank và Komtek trải qua ba giai đoạn của lộ trình giải pháp phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố, gồm xây dựng mô hình khung, thiết kế và triển khai, đào tạo.

Sau khi hoàn tất, Ngân hàng Bản Việt sẽ đáp ứng được yêu cầu về an ninh tiền tệ quốc gia đồng thời tạo sự an toàn, tin cậy cho khách hàng trong các giao dịch tại ngân hàng.