Sử dụng công nghệ cao để lừa đảo

Đủ các chiêu lừa

Chiều muộn ngày 10/9/2019, ông N.L.Đ đến Ngân hàng Vietinbank – Phòng giao dịch Nguyễn Duy Trinh (quận 2) yêu cầu mở 1 tài khoản thanh toán, có đăng ký dịch vụ Internet Banking và chuyển toàn bộ số tiền trong sổ tiết kiệm gồm 740 triệu đồng vào đó.

Nhận thấy khách hàng có biểu hiện lo lắng, thường xuyên ra ngoài nghe điện thoại, nhân viên ngân hàng nghi ngờ khách hàng có thể bị các đối tượng tội phạm sử dụng công nghệ cao để lừa đảo chiếm đoạt tiền. Vì vậy, nhân viên ngân hàng đã trấn an ông N.Đ.L bớt lo lắng và yêu cầu ông nói lý do mở tài khoản thanh toán có đang ký dịch vụ Internet Banking.

Sau khi bình tĩnh, ông N.Đ.L. cho biết đã nhận được nhiều cuộc gọi từ một người lạ xưng danh là Công an. Họ yêu cầu chuyển hết số tiền tiết kiệm vào tài khoản chỉ định để Bộ công an điều tra, xác minh do ông có liên quan đến hoạt động phạm tội rửa tiền xuyên quốc gia. Nhân viên ngân hàng đã đề nghị ông N.Đ.L. trình báo cho cơ quan Công an vụ việc trên để điều tra xử lý theo quy định của pháp luật.

Trước đó, vào cuối tháng 8/2019, nhân viên bảo vệ ngân hàng Sacombank (Chi nhánh Bình Trưng Tây, quận 2) phát hiện 1 người đàn ông nước ngoài đến trụ ATM đặt trước trụ sở ngân hàng và gắn 1 thiết bị công nghệ. Tổ bảo vệ ngân hàng đã bắt quả tang đối tượng người nước ngoài, thu hồi thiết bị đã lắp đặt và bàn giao cho cho Công an TPHCM xử lý theo quy định của pháp luật.

Theo Công an TPHCM, các đối tượng sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi lừa người dân. Trong đó, thủ đoạn phổ biến là lừa khách hàng tự chuyển tiền bằng cách giả mạo cơ quan điều tra thông báo liên quan đến một vụ án bất kỳ và yêu cầu khách hàng chuyển tiền để phục vụ điều tra. Thông báo thông tin giả về trúng thưởng từ ngân hàng hoặc các công ty lớn, yêu cầu cung cấp số OTP khách hàng. Giả mạo người thân, bạn bè nhờ chuyển tiền hộ, mua thẻ điện thoại.

Thủ đoạn đánh cắp thông tin bảo mật từ khách hàng. Các đối tượng giả mạo cán bộ ngân hàng, yêu cầu cung cấp mật khẩu, mã PIN hoặc thông tin thẻ để xử lý sự cố liên quan đến các dịch vụ ngân hàng hoặc thẻ. Gửi email/tin nhắn có chứa link truy cập vào webiste của dịch vụ chuyển tiền, nhận tiền từ nước ngoài, nhập thông tin đăng nhập tài khoản Internet Banking, hoặc thông tin thẻ để nhận tiền.

Đối tượng xấu gọi điện thoại giả danh cán bộ cơ quan Công an, Viện kiểm sát, Tòa án, nhân viên ngân hàng... gọi điện yêu cầu cung cấp thông tin thẻ ngân hàng để nhận gửi bưu phẩm hoặc giấy triệu tập, chuyển tiền vào tài khoản chỉ định trước để phục vụ điều tra,…; giả mạo người cho vay trực tuyến lừa khách hàng có nhu cầu vay vốn, yêu cầu cung cấp thông tin về thẻ hoặc tài khoản ngân hàng điện tử nhằm đánh cắp tiền trong tài khoản của người khác.

Đặc biệt, thời gian gần đây, đối tượng sử dụng phần mềm công nghệ cao (Voice over IP) giả số điện thoại cơ quan Công an để lừa đảo chiếm đoạt tài sản…

Cảnh giác với bẫy lừa

Từ các thủ đoạn phạm tội trên, Công an TPHCM đề nghị các ngân hàng, người dân chủ động thực hiện các biện pháp phòng ngừa, tránh mắc bẫy của các đối tượng lừa đảo.

Theo đó, người dân giữ bí mật thông tin bảo mật các dịch vụ ngân hàng. Tuyệt đối không tiết lộ mã PIN thẻ, mật khẩu truy cập, mật khẩu giao dịch một lần OTP, mật khẩu truy cập địa chỉ email với người lạ, kể cả nhân viên ngân hàng;

Xác thực người đề nghị thực hiện giao dịch tài chính (không chuyển tiền cho đối tượng khi chưa xác thực; cảnh giác đối tượng giả mạo quen biết thông qua mạng xã hội, Email, điện thoại, thư giấy, SMS, mạo danh nhân viên ngân hàng, cơ quan Nhà nước). Kiểm tra thông tin của Trang website khi thực hiện giao dịch trực tuyến (chỉ nên thực hiện giao dịch tại các website uy tín, có độ bảo mật cao…).

Hạn chế sử dụng mạng wifi công cộng, tại quán cafe để đăng nhập, thực hiện giao dịch trên hệ thống ngân hàng điện tử; luôn tải và cập nhật các phần mềm bảo mật, diệt virus, tường lửa mới nhất cũng như phiên bản mới nhất của các ứng dụng cung cấp bởi ngân hàng. Thoát khỏi các dịch vụ và ứng dụng của ngân hàng liên kết với dịch vụ điện tử và các website thương mại điện tử ngay sau khi hoàn thành phiên giao dịch.

Khi thực hiện giao dịch thẻ tại ATM, POS phải quan sát khe thẻ trên máy ATM, bảo đảm không có thiết bị lạ và che bàn phím khi nhập số PIN. Khi phát hiện tài khoản, thẻ phát sinh những giao dịch gian lận hoặc có vướng mắc, phải gọi liên lạc ngay với ngân hàng liên quan. Đăng ký dịch vụ thông báo biến động số dư tài khoản nhằm kịp thời phát hiện và giảm thiểu rủi ro liên quan đến các giao dịch bất thường.

Cảnh giác với các cuộc gọi tự xưng Công an, Viện Kiểm sát, nhân viên ngân hàng… thông báo giám định, trúng thưởng, nhận quà, xác minh và đe dọa, yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản chỉ định. Tuyệt đối không chuyển tiền, nộp tiền vào tài khoản người khác khi không xác định được cụ thể họ là ai, sử dụng tiền vào mục đích gì, không có giấy tờ từ cơ quan chức năng chứng minh mục đích, nội dung làm việc cụ thể

Đối với các Chi nhánh, Phòng giao dịch các ngân hàng, tăng cường giám sát các máy ATM qua camera, kiểm tra trực tiếp, nhất là các máy ATM đặt ở những nơi vắng người qua lại để kịp thời phát hiện các thiết bị lạ gắn trong buồng máy ATM. Phân công nhân viên thường xuyên trực 24/24 giờ đường dây điện thoại nóng để tiếp nhận thông tin phản ảnh của nhân dân về tình hình an ninh trật tự xung quanh máy ATM.

Khi phát hiện đối tượng sử dụng thẻ ATM giả để giao dịch nhanh chóng thông báo cho lực lượng Công an phường, xã, thị trấn nơi có đặt máy ATM để phối hợp xử lý. Khi khách hàng có hoạt động gửi, chuyển số tiền lớn đi kèm tâm lý lo lắng, bất ổn thì nhân viên ngân hàng nên tư vấn, trao đổi thông báo cho khách hàng về thủ đoạn hoạt động lừa đảo bằng công nghệ cao để khách hàng cảnh giác.